Responsable AML/KYC Expert & Review (H/F)

7 juin 2024

Responsable AML/KYC Expert & Review (H/F)

RéférenceLUX022380

  • CDI
  • Luxembourg
  • TRAITEMENT DES OPERATIONS
Postulez pour cet emploi

Cardif Lux Vie est un acteur majeur du marché de l’assurance vie luxembourgeoise.

Sur le marché local, la compagnie propose un large panel de solutions d’épargne et de protection pour les particuliers et les professionnels. Pour les clients fortunés évoluant dans un contexte international, Cardif Lux Vie élabore des offres sur mesures et pérennes à travers un large réseau de partenaires haut de gamme.

Rejoindre Cardif Lux Vie, c’est intégrer une entreprise qui favorise un cadre de travail ouvert et met à l’honneur la créativité, la collaboration, la mobilité et la connectivité de chacun.

Résolument orientée vers l’avenir, la compagnie est engagée en faveur d’une croissance durable et responsable. Aujourd’hui comme demain, Cardif Lux Vie s’investit auprès de ses collaborateurs et de ses clients pour bâtir au quotidien, l’assurance d’un monde qui change.

Dans le cadre de son développement, Cardif Lux Vie recherche un/une :

Responsable AML/KYC Expert & Review (H/F)

CDI

 

Votre mission :

Le/La responsable du Service manage et s’assure du bon fonctionnement de son/ses équipe(s) et/ou de l’activité dont il/elle a la responsabilité.

Il est In Fine le/la responsable et s’assure du support opérationnel transversal aux lignes de métier WM et Retail, dans le respect des procédures de conformité légales et établies par le groupe BNP Paribas, son équipe a en charge :

·       Garantir le traitement des portefeuilles clients et en assurer la requalification ;

·       Développer l’expertise AML KYC auprès des équipes Client Services ;

·       Prendre en charge les fonctions transversales du service liées à l’application de la réglementation et des procédures concernant la revue AML KYC ;

·       Déployer les cycles de relances vers les partenaires afin d’obtenir les éléments nécessaires aux analyses AML KYC ;

·       Assurer le pilotage de la base révisable KYC ;

·       Maintenir et faire évoluer le set of document et les supports à la gouvernance du service ;

·       Piloter de la transformation des processus et outils AML KYC.

Apport du poste : 

Le Responsable de service intervient sur tout ou partie des activités suivantes :

Spécificités du périmètre

·       Organiser, contrôler, coordonner et traiter les demandes reçues ;

·       Assurer l’interface avec les départements qui peuvent se trouver associés à la résolution des demandes et coordonner les mesures à prendre ;

·       Garantir l’existence et le respect des procédures internes pour son service ;

·       Il est responsable de la bonne exécution de toutes les activités de son service.

Sur le volet analyse et contrôle des opérations d’assurance d’un point du vue AML / KYC :

·       Sur sollicitation des client services en cas de besoin d’expertise : assurer l’analyse et le contrôle des opérations d’assurance et des clients d’un point de vue AML / KYC en respectant les règles de conformité internes au Groupe BNP et les règlementations locales et internationales sur la connaissance du client et en utilisant les outils mis à disposition par la compagnie ;

·       Initier le processus de révision du portefeuille Clients et en assurer la requalification en faisant l’état de la documentation à disposition de la Compagnie et en procédant à l’analyse via la présentation du dossier au comité de révision dans les délais prévus par la procédure ;

·       Solliciter et échanger avec les partenaires/clients afin de recueillir les documents administratifs permettant de compléter l’analyse du dossier ;

·       Initier le processus de révision en cas d’évènement pouvant impacter le niveau de risque du client ou l’intensité des mesures de vigilance ;

·       Présenter des dossiers aux CARC (Comité d’Acceptation Révision Client) et CRC (Comité Révision Client) dans le cadre de l’analyse des demandes d’opération en vue de leur acceptation.

En outre, le Responsable AML KYC Expert & Review sera en charge des validations managériales requises, telles que citées dans les procédures et le plan de contrôle.

Sur le volet managérial :

·       Contribuer dans son service à la déclinaison de la stratégie globale définie par sa direction

·       Garantir un management de proximité pour ses N-1 et y contribuer pour l’ensemble de son service

·       Garantir la gestion des ressources humaines en lien avec la DRH

·       Garantir le pilotage opérationnel de l’activité (performance et activité)

·       Contribuer à la sécurité de l’entreprise

·       Garantir le développement d’un réseau professionnel

Votre profil :

Formation : 

Titulaire d’un Master (BAC+5) 

Expérience professionnelle :

·       Avoir une connaissance des produits d’assurance vie distribués et maîtriser les particularités d’acceptation

·       Connaissance des outils de contrôle Safewatch et Factiva presse

·       Connaissance en évaluation des risques KYC / AML

·       Connaissance du processus d’acceptation d’un nouveau client

·       Connaissance du processus d’acceptation et d’enregistrement d’un nouveau partenaire

·       Expérience d’au moins 5-7 ans dans un poste similaire

Compétences comportementales :

·       Forte capacité d’analyse et de synthèse

·       Forte capacité de communication, à la fois avec les collaborateurs du métier et des technologies

·       Capacité à identifier des problèmes et mettre en place des nouvelles solutions

·       Capacité à fédérer et guider des équipes

·       Capacité d’adaptation

Compétences Transverses :

·       Tenir une discussion professionnelle dans une langue étrangère en face à face ou au téléphone

·       Gérer efficacement plusieurs dossiers/sujets en même temps

·       Emettre un conseil / une recommandation en prenant en compte tous les paramètres

·       Communiquer efficacement à l’oral comme à l’écrit

·       Conceptualiser/formaliser une idée, un processus, ou un projet

·       Travailler en équipe / en transversal

·       Adapter son discours en fonction de son interlocuteur et de la situation

·       Identifier et analyser les risques de son activité

·       Contrôler le travail d’autrui et/ou se contrôler, puis identifier les mesures correctives

·       Evaluer, émettre un jugement

·       Décliner une stratégie et définir un plan d’action

·       Animer des ressources et coordonner leur intervention

·       Etablir et suivre un budget

·       Prioriser et planifier le travail de l’équipe

Compétences techniques :

·       Avoir une connaissance des produits d’assurance vie distribués et maîtriser les particularités d’acceptation

·       Connaissance des outils de contrôle Safewatch et Factiva presse

·       Connaissance en évaluation des risques KYC / AML

·       Connaissance du processus d’acceptation d’un nouveau client

·       Connaissance du processus d’acceptation et d’enregistrement d’un nouveau part

Compétences linguistiques :

Pratique courante du français et de l’anglais.

Dans le cadre de la finalisation du processus de recrutement, il sera demandé au candidat présélectionné un extrait de casier judiciaire datant de moins de 3 mois (bulletin n°3 pour le Grand-Duché de Luxembourg), conformément aux dispositions de la loi du 23 juillet 2016 relative au casier judiciaire, compte tenu du domaine d’activité de notre établissement.

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