In ihrem Nachhaltigkeitsbericht 2021 informiert BGL BNP Paribas über die Aktivitäten der Bank zur Umsetzung ihrer seit mehreren Jahren verfolgten Mission: den Übergang zu einer verantwortungsvolleren und nachhaltigeren Wirtschaft zu fördern. Diese Initiativen konzentrieren sich auf die folgenden drei Bereiche: die Rolle der Bank bei der Betreuung ihrer Kunden während des Übergangs, die Verbesserung des eigenen sozialen und ökologischen Fußabdrucks sowie ihr Engagement in der Zivilgesellschaft.
Aufgrund der Klimakrise besteht eine der wichtigsten Aufgaben der Bank darin, ihre Privat- und Geschäftskunden bei der Energiewende zu unterstützen. Über ihr breit gefächertes Angebot an verantwortungsvollen Finanzierungs- und Anlageprodukten bietet die Bank Lösungen für Kunden, die positive Auswirkungen auf die Gesellschaft und/oder die Umwelt erreichen möchten. Privatkunden, die ihre CO2-Emissionen begrenzen wollen, können beispielsweise einen Kredit für grüne Mobilität oder für energetische Renovierung aufnehmen. Im Bereich Corporate Banking steht die Sensibilisierung und die Schulung der Mitarbeiter für nachhaltige Produkte und Lösungen, Branchentrends und neue Technologien im Mittelpunkt. So konnten Firmenkunden bereits auf dem Weg zu mehr Nachhaltigkeit unterstützt werden.
Gleichzeitig bemüht sich die Bank täglich, ihren ökologischen Fußabdruck zu verringern und ihren Mitarbeitern ein Arbeitsumfeld zu bieten, das mit den Unternehmenswerten im Einklang steht. Dank einer unter den Mitarbeitern initiierten Gemeinschaftsaktion konnte die Bank ihren Papierverbrauch 2021 im Vergleich zu 2020 um 25 % senken. Ferner investiert BGL BNP Paribas seit mehreren Jahren in die kontinuierliche Verbesserung der Energieeffizienz ihrer Gebäude. Diese Strategie hat sich ausgezahlt und im Januar 2022 zur Zertifizierung nach ISO 50001 geführt.
BGL BNP Paribas beteiligt sich darüber hinaus als Mäzen an der Finanzierung zahlreicher Projekte. Mit Zeit, Know-how und der Finanzierung von Initiativen mit positiver Wirkung unterstützt die Bank Projekte und Vereine. Um die soziale Inklusion und Kreislaufwirtschaft zu fördern, hat sie zum Beispiel 1.400 gebrauchte PCs und Laptops an die beiden Vereine Digital Inclusion und Ecodair gespendet. Diese sind auf die Wiederaufbereitung von Hardware spezialisiert bzw. engagieren sich für die Wiedereingliederung durch Arbeit. Außerdem ist BGL BNP Paribas eines der Gründungsmitglieder von microlux, dem ersten Mikrofinanzinstitut in Luxemburg. 2021 hat microlux 52 Mikrokredite mit einem Gesamtvolumen von 829.600 Euro an Unternehmensgründer ausgezahlt.
Das aktive Engagement für eine verantwortungsvolle und nachhaltige Wirtschaft steht somit voll und ganz im Einklang mit der Strategie von BGL BNP Paribas sowie aller Unternehmen der BNP Paribas Gruppe in Luxemburg.
Der größte Arbeitgeber des Finanzplatzes bietet ein umfassendes Spektrum an nachhaltigen Finanzprodukten und -leistungen. BNP Paribas Asset Management und Cardif Lux Vie wenden bei allen Anlageprozessen ESG-Kriterien an. 2021 konzentrierte sich BNP Paribas Asset Management unter anderem auf die biologische Vielfalt, um Anlegern die Möglichkeit zu bieten, sich an der Erhaltung und Wiederherstellung von Ökosystemen zu beteiligen. BNP Paribas Securities Services spielt mit seinem profunden Know-how in der Fondsverwaltung und -verwahrung eine wichtige Rolle im Bereich grüner Anleihen und fungiert bei über 40 % aller Emissionen an der Luxembourg Green Exchange als Listing Agent. Arval Luxembourg nimmt eine Vorreiterrolle in der Elektromobilität ein. So machte der Anteil elektrifizierter Fahrzeuge (Elektro- und Hybridfahrzeuge) 2021 fast 30 % der Bestellungen aus. Im Jahr 2020 waren es noch 20 %.
Béatrice Belorgey, Country Head der BNP Paribas Gruppe in Luxemburg und Vorsitzende des Executive Committee von BGL BNP Paribas, erklärte: „Wir engagieren uns mehr denn je für die Finanzierung einer CO2-neutralen Wirtschaft bis 2050 und für die Betreuung unserer Kunden bei dieser dringend erforderlichen Wende. Wir sind uns bewusst, dass der Übergang zu einer nachhaltigeren Wirtschaft ein langer Weg ist. Den Grundstein dafür legen wir schon jetzt in unserem Strategieplan 2022-2025, der auf drei Prioritäten beruht: Growth, Technology, Sustainability. Dieser Plan definiert unsere Geschäftsziele für nachhaltige Investitionen und Kredite sowie unsere Ziele für die Ausrichtung unseres Portfolios auf eine kohlenstofffreie Wirtschaft.“
Am 7. April 2022 hat die Ordentliche Hauptversammlung der Aktionäre unter dem Vorsitz von Etienne Reuter den nach IFRS (International Financial Reporting Standards) erstellten konsolidierten Jahresabschluss von BGL BNP Paribas zum 31. Dezember 2021 verabschiedet.
Das Nettobankergebnis beläuft sich auf 1.621,1 Millionen EUR, was einer Steigerung um 2 % gegenüber 2020 (1.595,5 Millionen EUR) entspricht. Ohne den Basiseffekt infolge eines 2020 realisierten Immobilienveräußerungsgewinns ergibt sich ein Anstieg des Nettobankergebnisses um 4 % (+7 % gegenüber 2019). Zurückzuführen ist dieser Anstieg auf die solide Entwicklung des kommerziellen Geschäfts in den verschiedenen Geschäftsbereichen, da die Mitarbeiter den Kunden der Bank mit großem Engagement zur Seite standen.
Im Bereich Retail & Corporate Banking erhöhte sich das durchschnittliche Kreditvolumen um 6 %, wozu die positive Entwicklung der Kredite an Privatkunden und Unternehmen maßgeblich beigetragen hat. Das durchschnittliche Einlagenvolumen nahm um 16 % zu. Dabei war sowohl im Firmenkundensegment als auch bei Privatkunden ein Anstieg zu verzeichnen.
Dank steigender Märkte und des guten Einlagengeschäfts erhöhte sich das verwaltete Vermögen im Bereich Wealth Management um 9 %. Das durchschnittliche Kreditvolumen stieg um 10 %.
Die Erholung des internationalen Leasinggeschäfts, die im 2. Halbjahr des Jahres 2020 begonnen hatte, setzte sich 2021 fort. Das Neugeschäft wuchs um 13 % und das durchschnittliche Volumen nahm um 5 % zu.
Die betrieblichen Aufwendungen belaufen sich auf 818,3 Millionen EUR und sind gegenüber 2020 (784,2 Millionen EUR) um 4 % gestiegen. Dies ist im Wesentlichen auf wachstumsfördernde Maßnahmen, insbesondere im Leasinggeschäft, Investitionen in die Transformation und höhere Beiträge für verschiedene gesetzlich vorgeschriebene Fonds zurückzuführen. Ohne die Beiträge an die gesetzlich vorgeschriebenen Fonds ergibt sich ein Anstieg der betrieblichen Aufwendungen um 3 % gegenüber 2020.
Das Bruttobetriebsergebnis beträgt 802,8 Millionen EUR, ein Rückgang um 1 % gegenüber 2020 (811,3 Millionen EUR). Ohne Berücksichtigung des 2020 realisierten Immobilienveräußerungsgewinns ist das Bruttoergebnis um 4 % gestiegen.
Die Risikokosten in Höhe von 76,6 Millionen EUR sind gegenüber 2020 um 41 % und gegenüber 2019 um 24 % gesunken. Sie liegen in Anbetracht des Kreditvolumens von 37 Milliarden EUR auf niedrigem Niveau (21 Basispunkte).
Der Anteil des Ergebnisses der at-equity bilanzierten Unternehmen, der dem Anteil der Nettoergebnisse der Tochtergesellschaften entspricht, an denen die Bank nicht mehrheitlich beteiligt ist, beträgt 12,9 Millionen EUR, gegenüber 11,9 Millionen EUR im Jahr 2020.
Das konsolidierte Nettoergebnis (Anteil der Gruppe) beläuft sich auf 394,3 Millionen EUR. Dies entspricht im Vergleich zum Nettoergebnis 2020 (398,3 Millionen EUR) einem Rückgang um 1 %. Ohne Berücksichtigung des 2020 realisierten Immobilienveräußerungsgewinns ergibt sich ein Anstieg um 7 %. Gegenüber dem Nettoergebnis im Jahr 2019 (345 Millionen EUR) beträgt der Anstieg 14 %.
Zum 31. Dezember 2021 beläuft sich die Bilanzsumme auf 62,1 Milliarden EUR. Sie ist damit gegenüber dem 31. Dezember 2020 (56,6 Milliarden EUR) um 5,5 Milliarden EUR gestiegen.
Die Gesamtkapitalquote ist mit 23,5 % (nach Basel III) im Vergleich zu 2020 stabil geblieben und liegt deutlich über der aufsichtsrechtlichen Mindestanforderung. Mit aufsichtsrechtlichen Eigenmitteln (Anteil der Gruppe) in Höhe von 6,4 Milliarden EUR verfügt BGL BNP Paribas über eine solide Finanzstruktur und kann daher alle Kunden bei Transformations- und Innovationsprozessen begleiten und unterstützen.
Die Bank hat umfangreiche Investitionen zur Steigerung der operativen Effizienz und zur Verbesserung des Kundenerlebnisses vorgenommen:
Nachhaltigkeit im Finanzwesen sowie gesellschaftliche und ökologische Verantwortung als Fundament unseres Handelns
Angesichts der gesellschaftlichen, ökologischen und klimatischen Herausforderungen sind die Grundsätze der Nachhaltigkeit im Finanzwesen sowie die gesellschaftliche und ökologische Verantwortung auf allen Ebenen der Geschäftstätigkeit der Bank von zentraler Bedeutung.
Die BNP Paribas Gruppe ist Mitglied der Net-Zero Banking Alliance, die im April 2021 von der Finanzinitiative des Umweltprogramms der Vereinten Nationen (UNEP FI) ins Leben gerufen wurde, und engagiert sich weiterhin im Kampf gegen den Klimawandel. Diese Bankenallianz ist ein entscheidender Schritt bei der Mobilisierung des Finanzsektors für das Klima.
BGL BNP Paribas begleitet und unterstützt ihre Kunden bei Transformationen und laufenden Projekten – insbesondere durch die Weiterentwicklung ihres Produkt- und Leistungsangebots.
Die Bank bietet seit 2021 den Kredit für grüne Mobilität an, einen zinsgünstigen Privatkredit zur Finanzierung des Kaufs eines Elektroautos oder Plug-in-Hybrids und einer Ladestation.
Die Kunden achten immer mehr auf die Auswirkungen ihrer Kapitalanlagen. BGL BNP Paribas bietet ihnen eine breite Auswahl an sozialverantwortlichen Fonds, mit denen sie in den gewünschten Bereichen (z. B. Wasserinfrastruktur oder Bekämpfung des Klimawandels) eine positive Wirkung erzielen können.
Vom 7. bis zum 11. Juni 2021 haben BGL BNP Paribas und BNP Paribas Asset Management für alle Unternehmen der Gruppe in Luxemburg eine „Green Week“ ausgerichtet. Die Veranstaltung wurde von Mitarbeitern für Mitarbeiter organisiert, um über verschiedene Aspekte der nachhaltigen Entwicklung zu informieren und auf Umweltschutz im Alltag aufmerksam zu machen.
Start des Strategieplans 2022-2025
Die Banken bewegen sich seit mehreren Jahren in einem Umfeld, das durch sich immer schneller verändernde Erwartungen und Verhaltensweisen ihrer Kunden, eine kontinuierliche Ausweitung der Vorschriften, historisch niedrige Zinssätze und Wettbewerb durch neue Akteure gekennzeichnet ist. Die Gesundheitskrise hat die Notwendigkeit beschleunigter Investitionen in die Digitalisierung und in neue Technologien erneut vor Augen geführt.
BGL BNP Paribas hat einen ehrgeizigen Entwicklungsplan ausgearbeitet. Dieser steht im Einklang mit dem Strategieplan 2022-2025, den die BNP Paribas Gruppe Anfang 2022 vorgestellt hat und der auf drei Schwerpunkte ausgerichtet ist: Growth, Technology & Sustainability.
Der Plan 2022-2025 von BGL BNP Paribas stellt die Kunden und Mitarbeiter der Bank in den Mittelpunkt der Entwicklungsinitiativen, die 3 Prioritäten zugeordnet werden können:
Um diese Transformationen zu unterstützen, wendet die Bank schrittweise neue flexiblere Arbeitsformen an. In Abstimmung mit den Sozialpartnern baut sie die Telearbeit aus. Dank der Ertragskraft der Bank konnte eine Gewinnbeteiligungsprämie (prime participative) gemäß den geltenden gesetzlichen Bestimmungen eingeführt werden. Die Umsetzung der Verpflichtungen der Bank im Bereich des nachhaltigen Finanzwesens sowie in Bezug auf ihre gesellschaftliche und ökologische Verantwortung wird beschleunigt.
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Béatrice Belorgey, Vorsitzende des Executive Committee von BGL BNP Paribas und Country Head der BNP Paribas Gruppe in Luxemburg, merkte an: „In einem durch tiefgreifende Veränderungen gekennzeichneten Umfeld und dank des Engagements unserer Teams bei der Unterstützung unserer Kunden hat BGL BNP Paribas im Jahr 2021 eine ausgezeichnete Entwicklung verzeichnet. Ich danke unseren Mitarbeitern für ihren Einsatz und unseren Kunden für ihr Vertrauen. Mit unserem Strategieplan 2022-2025 verfolgen wir das Ziel, unsere Bank noch leistungsstärker und flexibler zu machen, um als langfristiger vertrauensvoller Partner im besten Interesse unserer Kunden, unserer Mitarbeiter und der luxemburgischen Wirtschaft zu handeln.“
Cardif Lux Vie recorded solid results for 2021. Thanks to a diversified business model in terms of geography, solutions and distribution networks, the company continues to ramp up development of its activities and to invest on behalf of its clients and partners.
Cardif Lux Vie collected EUR 3.4 billion in premiums, representing a very substantial increase of 92.9% vs. 2020. Net inflows rose to over EUR 1.6 billion (of which 82.4% in units of account). The company generated net income1 of EUR 50.0 million (+27.7% vs. 2020). Assets under management increased and totalled EUR 31.9 billion (+13.9%)
In response to changing market requirements, Cardif Lux Vie has stepped up its transformation and is implementing major plans aimed at offering a new experience to clients and partners as well as speeding up the digitalisation process and enhancing operational efficiency.
Cardif Lux Vie has developed a responsible institutional investor policy in parallel, specifically by offering SRI-labelled units of account within its asset catalogues and by incorporating environmental, social and governance criteria into its strategies and investment processes within the General Fund.
Wealth Management
Cardif Lux Vie’s Wealth Management business posted a 98% year-on-year rise in revenue to EUR 3.3 billion, 71% of which is in units of account (UC).
In addition to a new service offering, 2021 was characterised in particular by an increased marketing effort; this was supported by concrete action on the digitalisation front, with fully virtual processes for partners in the e-Club platform. Business was also driven by the following developments in units of account: expanded distribution of the Specialised Insurance Fund and the External Funds range, creation of thematic Collective Internal Funds, and greater access to private equity.
Local market
Business in the Luxembourg residents market totalled EUR 169.3 million, which included EUR 74.8 million in inflows from retail clients.
In terms of distribution, business generated via brokerage networks grew 13%[2] while collaboration with the BGL BNP Paribas network was strengthened. Ongoing digitalisation of the distribution platform, as well as the full benefits of an automated, integrated operational model, should enable the company to develop new partnership-based opportunities going forward.
| “The results achieved by Cardif Lux Vie against a challenging backdrop in 2021 confirm the soundness of its business model. We achieved a successful transformation by developing a rejuvenated, enhanced proposition aimed at our partners and clients. Today we are fully committed to pursuing this approach of ongoing improvement, creating value for our stakeholders and generating lasting growth. The company will be able to count on drivers such as data utilisation and deployment of the API-sation of the IT system, with a view to strengthening our leading position and making Luxembourg life insurance more accessible across all markets,” commented Christian Gibot, CEO of Cardif Lux Vie.
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About Cardif Lux Vie
Cardif Lux Vie is a Luxembourg life insurance company positioned among the major players in the market. Committed to its clients, partners and employees, the company provides high-quality solutions and services that contribute to sustainable and responsible growth.
In Luxembourg and the Greater Luxembourg Region, Cardif Lux Vie provides bancassurance and brokerage networks with high-value-added life insurance savings, retirement and protection insurance solutions for private individuals and professionals.
For high net worth clients active internationally, the company develops bespoke and sustainable open-architecture offers through an extensive network of first-class partners. Harnessing a comprehensive range of wealth engineering tools, Cardif Lux Vie’s planning solutions support clients and partners over the long term.
Press contact Cardif Lux Vie
Emilie Sansonetti emilie.sansonetti@cardifluxvie.lu
Press contacts BGL BNP Paribas
Eliane Thines eliane.thines@bgl.lu
Emmanuelle Humann emmanuelle.humann@bgl.lu
[1] Net income after tax according to Luxembourg accounting standards, equivalent to pre-tax income of EUR 84.3 million under Group IFRS.
[2] Excludes Employee Benefits
Die BNP Paribas Gruppe in Luxemburg hat erneut die angesehene Auszeichnung „Top Employer Luxembourg“ als Anerkennung für hervorragende Arbeitsbedingungen erhalten.
Jedes Jahr zeichnet das unabhängige und international renommierte Top Employers Institute Arbeitgeber aus, die erstklassige Bedingungen für ihre Mitarbeiter bieten und deren Weiterentwicklung fördern. Nach einer Umfrage, die im Rahmen eines unabhängigen Audits durchgeführt wurde, erhielt die BNP Paribas Gruppe in Luxemburg erneut diese Auszeichnung. Des Weiteren erhielt BNP Paribas in Belgien, Frankreich, Italien, Luxemburg, Polen, Türkei, Spanien und in der Ukraine die nationale Zertifizierung, sodass der BNP Paribas Gruppe zudem das 9. Mal in Folge die europäische Auszeichnung „Top Employer Europe“ verliehen wurde.
Diese Auszeichnung unterstreicht die Anstrengungen in bestimmten Bereichen, bei denen in Luxemburg besonders gute Bewertungen erzielt wurden.
Dies gilt vor allem für die Themen Ethik, Mitarbeiterengagement und gesellschaftliche Unternehmensverantwortung (CSR) dank der Freiwilligeninitiative One Million Hours to Help oder das Arbeitsumfeld mit der allgemeinen Einführung der Telearbeit.
Als Bank für eine Welt im Wandel gilt es vor allem, den Blick nach vorne zu richten, sich den Herausforderungen der Zukunft zu stellen und Innovationskraft zu beweisen. Daher ist es das Ziel der BNP Paribas Gruppe in Luxemburg, ihren Mitarbeitern ein erstklassiges, offenes und inspirierendes Arbeitsumfeld zu bieten, in dem jeder Einzelne an dieser Entwicklung mitwirken kann.
„Die Gesundheitskrise hat unsere Arbeitsweisen nachhaltig verändert. Unser Ziel war es, die tiefgreifenden Veränderungen in Einklang zu bringen, ohne die Gemeinschaft aus den Augen zu verlieren. Wir haben diese Herausforderungen dank des Engagements unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter für unser Unternehmen und seine Kunden gemeistert. Unsere Anstrengungen wurden mit der erneuten Auszeichnung als „Top Employer Luxembourg 2022“ honoriert. Wir werden unsere Initiativen weiter umsetzen, um ein „Good Place to Work“ zu bleiben. All unseren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern herzlichen Dank!“. Louis de Looz, Head of Human Resources der BNP Paribas Gruppe in Luxemburg
Im Rahmen einer gemeinsamen Aktion von BNP Paribas Asset Management und BGL BNP Paribas fand am 12. Januar 2022 am Sitz von BGL BNP Paribas eine Spendenübergabe zugunsten des gemeinnützigen Vereins natur&ëmwelt statt.
Mit ihrem Programm „Help2Help“ hat die Gruppe in diesem Jahr 17 gemeinnützige Projekte mit 47.136 Euro unterstützt
„Help2Help“ ist ein Solidaritätsprogramm, in dessen Rahmen die BNP Paribas Gruppe in Luxemburg aktive und pensionierte Mitarbeiter unterstützt, die sich ehrenamtlich für gemeinnützige Projekte engagieren. Bei der 12. Ausgabe der Aktion wurden 17 Vereinsprojekte mit einem Gesamtbetrag von 47.136 Euro gefördert. Es handelt sich sowohl um lokale als auch um internationale Projekte in verschiedenen Bereichen wie Bildung, Gesundheit, Umwelt oder humanitäre Hilfe.
In diesem Jahr wurde ein mit 2.500 Euro dotierter Sonderpreis an den Verein Onco Gest verliehen, der ein innovatives, ökologisches und soziales Konzept entwickelt hat. Dabei werden Produkte und Zubehör gesammelt und recycelt, um Krebspatienten zu helfen. Der Verein in Lothringen ist Partner verschiedener Verbände in Luxemburg. Er unterstützt mit recycelten Materialien und Produkten die Renovierung von Spiel- und Wartezimmern in Krankenhäusern und bietet Patienten ohne Vorauszahlung Haarprothesen.
Inzwischen ist das Programm Help2Help in rund dreißig Ländern aktiv, in denen die BNP Paribas Gruppe tätig ist. Jahr für Jahr werden diese gemeinnützigen Projekte weltweit mit insgesamt fast einer Million Euro gefördert.
Béatrice Belorgey, Vorsitzende des Executive Committee von BGL BNP Paribas und Country Head der BNP Paribas Gruppe in Luxemburg, betont: „Soziale Inklusion und Solidarität sind grundlegende Werte unserer Bank und unserer Gruppe. Ich finde es sehr ermutigend, dass das Engagement unserer Mitarbeiter nicht nachgelassen hat – ganz im Gegenteil! Und das, obwohl die Situation in den vergangenen Monaten aufgrund der Gesundheitskrise schwierig war.“
Link zum Thema: https://www.bgl.lu/de/help2help
Im Bereich Retail & Corporate Banking erhöhte sich das durchschnittliche Kreditvolumen gegenüber dem ersten Halbjahr 2020 um 5 %, was vor allem auf den Anstieg der Immobiliendarlehen zurückzuführen war. Das durchschnittliche Einlagenvolumen nahm um 9 %[1] zu. Hierzu hat in erster Linie das Einlagengeschäft im Firmenkundensegment beigetragen, aber auch der Zuwachs im Retail Banking. Im Bereich Wealth Management führte die gute Geschäftsentwicklung zu einem Anstieg des verwalteten Vermögens um 11 % und des durchschnittlichen Kreditvolumens um 2 %.
Die Bank investierte weiterhin in die Verbesserung des Kundenerlebnisses, um insbesondere Remote-Interaktionen zu unterstützen, und trieb die Industrialisierung ihrer Prozesse zur Steigerung der operativen Effizienz voran.
Seit Mai bietet BGL BNP Paribas bei Online-Anträgen zur Aufnahme einer Geschäftsbeziehung die Möglichkeit der Video-Identifikation an. Somit kann ein Konto innerhalb von 24 Stunden online eröffnet werden, ohne dass eine Identitätsprüfung in der Filiale erforderlich ist. Derzeit wird die Video-Identifikation bei 40 % der online aufgenommenen Geschäftsbeziehungen genutzt. Des Weiteren hat die Bank Echtzeitzahlungen eingeführt. 85 % der Überweisungen, die zwischen Konten bei BGL BNP Paribas vorgenommen werden, und 10 % der eingehenden externen Überweisungen werden bereits mit sofortiger Wirkung gutgeschrieben. Die Einführung ausgehender Echtzeit-Überweisungen ist bis Ende des Jahres vorgesehen. Die Bank führt in Partnerschaft mit LuxTrust darüber hinaus schrittweise die sichere elektronische Signatur ein, um ihren Kunden die Möglichkeit zu bieten, Geschäftsvorfälle schnell und einfach online abzuschließen.
Damit die Kunden mit BGL BNP Paribas über ihren bevorzugten Kommunikationskanal interagieren können, weitet die Bank die bestehenden Funktionalitäten weiter aus. So ist es inzwischen möglich, Bankkarten mit der Web Banking-App zu aktivieren, Kartenlimits zu erhöhen und E-Commerce-Zahlungen zu aktivieren oder zu deaktivieren. Bei der Visa Debit-Karte, welche die Kunden selbst direkt über ihr Smartphone oder per Web Banking bestellen können, belief sich der Anteil der digitalen Verkäufe Ende Juli 2021 auf 36 %.
Die Bank hat außerdem eine Partnerschaftsvereinbarung mit der Luxemburger Niederlassung der Wüstenrot Bausparkasse AG geschlossen, die als Bausparexperte in Luxemburg zugelassen ist. Diese neue Partnerschaft bietet BGL BNP Paribas die Möglichkeit, ihr Angebot im Immobilienkreditbereich zu ergänzen, um den Kundenbedürfnissen gerecht zu werden.
Seit Anfang 2021 verfolgt die Bank mit BGL BNP Paribas Development eine neue Geschäftsaktivität mit dem Ziel, luxemburgische Unternehmen durch Minderheitsbeteiligungen zu unterstützen. Die Bank beabsichtigt, sich durch Investitionen in das Kapital von nicht börsennotierten luxemburgischen Handels-, Industrie- oder Technologieunternehmen mit einem Umsatz von über 10 Millionen Euro, rentabler Geschäftstätigkeit und Wachstumsperspektiven an den internen oder externen Wachstumsprojekten dieser Firmen zu beteiligen und sie bei einer Unternehmensübertragung zu unterstützen.
Im Rahmen der Verleihung der Euromoney Awards for Excellence 2021 wurde BGL BNP Paribas im Juli von der Fachzeitschrift Euromoney das sechste Jahr in Folge als „Best Bank in Luxembourg“ ausgezeichnet. Anfang des Jahres belegte die Bank bei den Euromoney Private Banking Awards 2021 den 1. Platz in der Kategorie „Best Private Banking Services Overall“. Auch in der Kategorie „ESG/Impact Investing“ schnitt die Bank mit ihrem Beratungs- und Anlageangebot am besten ab.
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Béatrice Belorgey, Vorsitzende des Executive Committee von BGL BNP Paribas und Country Head der BNP Paribas Gruppe in Luxemburg, erklärte: „Unser Ziel ist es, unsere Kunden auch künftig bei der Umsetzung ihrer Vorhaben zu begleiten und die luxemburgische Wirtschaft zu unterstützen. BGL BNP Paribas mobilisiert weiterhin ihre Ressourcen, um in die Digitalisierung ihrer Prozesse und die Verbesserung des Kundenerlebnisses zu investieren. Vor diesem Hintergrund haben wir eine gute Geschäftsentwicklung erzielt. Ich danke unseren Mitarbeitern für ihr Engagement, ihre Flexibilität und ihre Anpassungsfähigkeit in diesem sich kontinuierlich verändernden Umfeld, und unseren Kunden für ihr Vertrauen. Wir werden uns weiterhin stark für die Unterstützung der luxemburgischen Wirtschaft und eine nachhaltige Erholung einsetzen.“
[1] bei gleichbleibendem Konsolidierungskreis
The Board of Directors of BNP Paribas met on 29 July 2021. The meeting was chaired by Jean Lemierre, and the Board examined the Group’s results for the second quarter 2021.
Read more: https://group.bnpparibas/en/press-release/bnp-paribas-group-results-as-at-30-june-2021
Diese neue Partnerschaft bietet BGL BNP Paribas die Möglichkeit, ihr Angebot im Immobilienkreditbereich zu ergänzen, um den Kundenbedürfnissen bestmöglich gerecht zu werden. Bei Abschluss eines Bausparvertrags erhält der Kunde vorteilhafte Bedingungen für die Finanzierung seines zukünftigen Eigenheims oder für Baumaßnahmen in seiner derzeitigen Wohnimmobilie.
Außerdem sind die im Rahmen eines Bausparvertrags gezahlten Prämien und Beiträge unter bestimmten Bedingungen steuerlich abzugsfähig: bis zu einem Betrag von 1.344 Euro, wenn der Vertragsnehmer zu Beginn des Jahres zwischen 18 und 40 Jahre alt ist, und bis zu 672 Euro, wenn der Vertragsnehmer älter als 40 Jahre ist. Ausgehend von der Anzahl der Haushaltsmitglieder sind höhere Beträge abzugsfähig.
In einem durch die Gesundheitskrise gekennzeichneten Umfeld hat Cardif Lux Vie die Widerstandsfähigkeit seines Geschäftsmodells unter Beweis gestellt und Prämieneinnahmen von 1,8 Milliarden Euro (-18 % gegenüber 2019) verzeichnet. Die Gesellschaft erzielte ein Nettoergebnis1 von 39,1 Millionen Euro (+2,6 % gegenüber 2019). Das verwaltete Vermögen ist mit 28,0 Milliarden Euro (+0,4 %) weiterhin stabil.
Cardif Lux Vie hat sich während des gesamten Jahres dafür eingesetzt, seine Kunden und Partner zu unterstützen. Die Fortführung der Geschäftsaktivitäten wurde durch eine schnelle und flexible Organisation ermöglicht, die sich auf den starken Einsatz von Telearbeit stützte.
Darüber hinaus verzeichnete die Gesellschaft im Jahr 2020 dank der Diversifizierung ihres Geschäftsmodells im Hinblick auf die geografische Ausrichtung, die angebotenen Lösungen und die Vertriebskanäle eine anhaltend gute Geschäftsentwicklung.
Als engagierter Versicherer gab die Gesellschaft ihr Ziel bekannt, ihre verantwortungsvolle Unternehmenspolitik voranzutreiben und bis Ende 2025 weitere 400 Millionen Euro in Aktivitäten mit positiver ökologischer und gesellschaftlicher Wirkung zu investieren.
Wealth Management
Im Geschäftsbereich Wealth Management verzeichnete Cardif Lux Vie einen Umsatz von fast 1,7 Milliarden Euro, wobei 62 % aus fondsgebundenen Produkten stammen. Nachdem die Geschäftsaktivitäten zu Jahresbeginn durch die Auswirkungen des Lockdowns und der Volatilität der Märkte beeinflusst wurden, wies die Gesellschaft im letzten Quartal eine gute Entwicklung auf. In diesem Zeitraum konnten konkrete und dynamische Maßnahmen umgesetzt werden: sowohl in Bezug auf das Angebot (Verträge, Anlageinstrumente, CSR-Ansatz) als auch hinsichtlich der Verbesserung der Servicequalität – beides grundlegende Elemente der Strategie für eine solide Entwicklung in den kommenden Jahren.
Lokaler Markt
Mit Zuflüssen in Höhe von 80,9 Millionen Euro auf dem lokalen Markt verzeichnete Cardif Lux Vie trotz des rückläufigen Geschäfts im Bereich Wertpapiersparen (-44 % gegenüber 2019) aufgrund der schwierigen Bedingungen während der Gesundheitskrise einen Anstieg in den Bereichen Plansparen (+7 %) und Vorsorge (+3 %). Dieser war dem widerstandsfähigen Allfinanzmodell der BNP Paribas Gruppe, der Zusammenarbeit mit dem Netzwerk von BGL BNP Paribas und der Entwicklung des Maklergeschäfts zu verdanken.
„Cardif Lux Vie hat unter anspruchsvollen Bedingungen im Jahr 2020 solide Geschäftsergebnisse erzielt und dabei stets darauf geachtet, seine Mitarbeiter zu schützen und die von Kunden und Partnern erwartete Servicequalität zu honorieren. Wir beginnen das Jahr 2021 zuversichtlich mit einer neuen Etappe unserer Transformation und dem Ziel, noch kundenfreundlicher, moderner, innovativer, engagierter und verantwortungsvoller zu werden, um an allen Märkten unserer Geschäftstätigkeit einen besseren Zugang zu Versicherungsleistungen zu ermöglichen“, erklärt Christian Gibot, CEO von Cardif Lux Vie.
| Wichtige Kennzahlen zum 31.12.2020 | |
| Anzahl der Mitarbeiter | 324 |
| Umsatz | 1,8 Milliarden EUR |
| Verwaltetes Vermögen | 28 Milliarden EUR |
| Nettoergebnis1 | 39,1 Millionen EUR |
Über Cardif Lux Vie
Cardif Lux Vie ist eine luxemburgische Lebensversicherungsgesellschaft, die zu den führenden Akteuren des Marktes zählt. Als Versicherer mit Engagement gegenüber seinen Kunden, Partnern und Mitarbeitern bietet die Gesellschaft qualitativ hochwertige Lösungen und Leistungen an, die zu nachhaltigem und verantwortungsvollem Wachstum beitragen.
In Luxemburg und der Großregion bietet Cardif Lux Vie über Allfinanz- und Maklernetze kapitalbildende Lebensversicherungen sowie Renten- und Vorsorgelösungen mit hohem Mehrwert für Privat- und Geschäftskunden an.
Vermögende, international aufgestellte Kunden unterstützt die Gesellschaft durch maßgeschneiderte und langfristige Lösungen mit offener Architektur. Hierbei kann sie auf ein großes Netzwerk von erstklassigen Partnern zurückgreifen. Im Bereich der Vermögensplanung und -strukturierung werden Lösungen angeboten, die sich auf ein umfassendes Instrumentarium stützen und Kunden sowie Partner langfristig begleiten.
[1] Nettoergebnis nach Steuern gemäß den luxemburgischen Rechnungslegungsstandards, entsprechend einem Nettoergebnis vor Steuern nach IFRS (Konzernrechnungslegung) in Höhe von 57,4 Millionen Euro.
